Yeni treyder öz hesabına vəsait qoyur. O, özünü hazır hiss edir. O, aylarla bazarları izləyib, təhlilləri oxuyub və strategiya hazırlayıb. O, 2000 dollarlıq kapitalının kiçik bir hissəsini riskə ataraq, məşhur valyuta cütü ilə ilk ticarətini açır. Bazar yüzdə bir onun xeyrinə hərəkət edir, möhkəm gündəlik hərəkət. Mövqeyi bağlayır və qazancına baxır: 20 dollar.
O, məyusluq hissi keçirir. Bu sürətlə, əhəmiyyətli bir hesab yaratmaq bir ömür sürər. O, digər treyderlərin bu fraksiya bazar hərəkətlərindən necə əhəmiyyətli gəlir əldə etdikləri ilə maraqlanır. Cavab CFD ticarətində ən fundamental iki anlayışdadır: leverage və marja.
Bu alətlər bütün treyderlər üçün mövcuddur, lakin onların düzgün istifadəsi bilik və nizam-intizam tələb edir. Onların birlikdə necə işlədiyini başa düşmək riski idarə etmək və ticarət məqsədlərinə nail olmaq üçün vacibdir.
Fərqli Müqavilələr Nədir?
Fərq üçün müqavilələr və ya CFD-lər maliyyə alətləridir. Onlar aktivlərin özlərinə sahib olmadan aktivlərin qiymət hərəkətləri haqqında spekulyasiya etməyə imkan verir. Məsələn, qızılla bir CFD ticarət edərkən, fiziki qızıl almırsınız. Bunun əvəzinə, mövqeyi açdığınız andan onu bağladığınız vaxta qədər aktivin qiymətindəki fərqi mübadilə etmək üçün bir broker ilə müqavilə bağlayırsınız.
Qiymət proqnozunuz düzgündürsə, qazanc əldə edirsiniz. Qiymət proqnozunuza qarşı hərəkət edərsə, itkiyə məruz qalırsınız. Bu struktur həm yüksələn, həm də enən bazarlarda ticarət üçün çeviklik təmin edir. Siz sadəcə olaraq qiymətin qalxacağını gözləyirsinizsə alırsınız və ya qiymətin aşağı düşəcəyini gözləyirsinizsə satırsınız. Bu mexanizmin sadəliyi CFD-ləri forex, indekslər, əmtəələr və səhmlər də daxil olmaqla geniş qlobal bazarlara məruz qalmaq istəyən treyderlər üçün məşhur seçim edir.
Leverage Anlamaq
Leverage sizə az miqdarda kapitalla böyük mövqeyə nəzarət etmək imkanı verir. Brokeriniz qalan vəsaiti təmin edir. Bu mexanizm bazara çıxışınızı artırır. Leverage 10:1 və ya 30:1 kimi nisbət kimi ifadə edilir. 10:1 leverage nisbəti o deməkdir ki, öz pulunuzun hər 1 dolları üçün bazarda 10 dollara nəzarət edirsiniz.
Praktik bir nümunəyə nəzər salın. Ticarət hesabınızda 1000 dollar var. Siz $10,000 dəyərində bir səhm CFD-də mövqe açmaq istəyirsiniz. 10:1 leverage nisbəti ilə siz yalnız öz vəsaitinizdən 1000 dollar yatırmalısınız. Brokeriniz sizə digər $9,000-ı effektiv şəkildə borc verir. Bu, sizə qoyulmuş kapitalınızın on qat böyüklüyündə bir mövqe tutmağa imkan verir.
Leverajın əsas təsiri nəticələrin böyüdülməsidir. Səhm qiyməti 2% artarsa, qazancınız tam $10,000 mövqeyi üzrə hesablanır. 10.000 dollardan 2% qazanc 200 dollardır. Öz kapital öhdəliyiniz 1000 ABŞ dolları olduğundan, bu, investisiyanızdan 20% gəlir gətirir. Leverage olmadan, 1000 dollarınızdan 2% qazanc yalnız 20 dollar verəcəkdir.
Bu gücləndirmə itkilərə də aiddir. Səhm qiyməti 2% azalarsa, itkiniz də ümumi $10,000 mövqeyi üzrə hesablanır. 2% zərər 200 dollardır. Bu, yatırdığınız kapitalın 20% itkisinə bərabərdir. Leverage iki tərəfli qılıncdır. Potensial gəlirlərinizi artırır, eyni zamanda potensial riskinizi bərabər ölçüdə artırır. Bu alətdən məsuliyyətli istifadə sağlam ticarət planının təməl daşıdır.
Marjanın Rolu
Marja, levered ticarət mövqeyini açmaq və saxlamaq üçün hesabınıza qoymalı və saxlamalı olduğunuz pul məbləğidir. Bu ödəniş və ya əməliyyat dəyəri deyil. Marjanı vicdanlı əmanət kimi düşünün. Brokeriniz mövqeyinizin baş verə biləcəyi potensial itkiləri ödəmək üçün marjınızı saxlayır. Tələb olunan marjanın miqdarı birbaşa ticarətinizin ölçüsündən və istifadə etdiyiniz leverage nisbətindən asılıdır.
Xəbərdar olmaq üçün iki əsas marja növü var.
İlkin Marja : Bu, mövqe açmaq üçün tələb olunan depozitdir. Əvvəlki nümunəmizdə 10:1 leverage ilə 10,000 dollarlıq mövqe açmaq üçün tələb olunan ilkin marja 1,000 dollardır. Siz ticarəti təsdiqləməmişdən əvvəl ticarət platformanız bu məbləği göstərəcək.
Maintenance Margin : Bu, leverged mövqeyinizi açıq saxlamaq üçün hesabınızda saxlamalı olduğunuz minimum kapital məbləğidir. Kapital açıq mövqelərdən mənfəət və ya zərər də daxil olmaqla hesabınızın ümumi dəyəridir. Brokerlər həm sizi, həm də onları həddən artıq itkilərdən qorumaq üçün, çox vaxt faiz olaraq, texniki xidmət marjası səviyyəsini təyin edirlər.
Bazar sizə qarşı hərəkət edərsə, hesabınızın kapitalı azalacaq. Kapitalınız texniki marja səviyyəsindən aşağı düşərsə, brokeriniz marja çağırışı verəcəkdir. Bu, diqqətinizi tələb edən bildirişdir.
Kapitalınızı lazımi səviyyədən yuxarı qaldırmaq üçün ya hesabınıza daha çox vəsait qoymalısınız, ya da marja tələbinizi azaltmaq üçün mövqelərinizin bir qismini və ya hamısını bağlamalısınız. Hərəkət etməsəniz, broker avtomatik olaraq gələcək itkilərin qarşısını almaq üçün mövqelərinizi bağlamaq hüququnu özündə saxlayır. Stop out kimi tanınan bu proses hesabınızı mənfi balansa düşməkdən qoruyur.
Leverage və Marja Arasındakı Əlaqə
Leverage və marja tərs əlaqəyə malikdir. İstifadə etdiyiniz leverage nə qədər yüksəkdirsə, müəyyən ölçülü bir mövqe açmaq üçün tələb olunan ilkin marja bir o qədər aşağıdır.
Bu əlaqə riyazi və birbaşadır. Marja tam mövqe ölçüsünün faizi kimi hesablanır və bu faiz leverage nisbətinin tərsidir. 10:1 leverage nisbəti 10% marja tələbinə (1/10) uyğun gəlir. 30:1 leverage nisbəti 3,33% marja tələbinə (1/30) uyğun gəlir.
Gəlin valyuta cütlüyündə 20.000 dollarlıq mövqeyə baxaq.
- 10:1 leverage ilə tələb olunan ilkin marja 20.000 ABŞ dollarının 10%-ni təşkil edir ki, bu da 2.000 dollardır.
- 30:1 leverage ilə tələb olunan ilkin marja 20,000 dolların 3,33%-ni təşkil edir ki, bu da təxminən 667 dollardır.
Yüksək leverajın cəlbediciliyi aydındır. Daha kiçik marja tələbi sizə eyni kapitalla daha böyük mövqelər açmağa və ya eyni vaxtda bir neçə mövqe açmağa imkan verir. Bu çeviklik riski də artırır. Daha kiçik marja depoziti, marja çağırışı başlamazdan əvvəl mövqeyinizin mənfi bazar hərəkətlərinə qarşı daha kiçik bir tampona sahib olması deməkdir.
Daha aşağı leverageli mövqe daha çox ilkin kapital tələb edir, lakin bazar dalğalanmalarına daha davamlıdır. Leverage seçiminiz həmişə risk tolerantlığınıza və ümumi ticarət strategiyanıza uyğun olmalıdır.
Leverage və Marja ilə Riskin İdarə Edilməsi
Bu vasitələrdən səmərəli istifadə intizamlı risklərin idarə edilməsinə gəlir. Əsas məqsədiniz ticarət kapitalınızı qorumaqdır. Leverged ticarətlə bağlı riskləri idarə etməyə kömək etmək üçün bir neçə strategiya və alət mövcuddur. Onları həyata keçirmək ciddi bir treyderin əlamətidir.
Stop-Loss Sifarişlərindən istifadə edin
Stop-loss sifarişi, qiymət müəyyən bir səviyyəyə çatdıqda, bir mövqeni avtomatik olaraq bağlamaq üçün brokerinizə verdiyiniz göstərişdir. Bu, hətta daxil olmamışdan əvvəl ticarətdə maksimum məqbul itkinizi müəyyən edir. Uzun (alış) mövqe üçün giriş qiymətindən aşağı stop-loss təyin edirsiniz. Qısa (satış) mövqeyi üçün onu giriş qiymətindən yuxarı təyin edirsiniz. Hər bir leverged ticarətdə stop-lossdan istifadə əsas risk nəzarəti təcrübəsidir.
Aşağı Leverage ilə başlayın
Ticarət üçün yeni olduğunuzda, aşağı leveraj nisbətlərindən istifadə etmək və ya heç birini istifadə etmək müdrikdir. Bu, gücləndirilmiş risk olmadan bazar hərəkətləri ilə təcrübə qazanmağa imkan verir.
Siz daha rahatlaşdıqca və strategiyalarınız uyğunlaşdıqca, leveragenizi tədricən artırmağı düşünün. Brokerin təklif etdiyi maksimum rıçaqdan heç vaxt sadəcə mövcud olduğu üçün istifadə etməyin.
Hesabınızı aktiv şəkildə izləyin
İstifadə edilmiş ticarət diqqətinizi tələb edir. Açıq mövqelərinizə və hesab kapitalınıza yaxından baxın. Ticarət platformanız marja səviyyənizlə bağlı real vaxt məlumatları təqdim edir. Marja səviyyəsi hesab kapitalını faizlə ifadə olunan istifadə edilmiş marjaya bölmək yolu ilə hesablanır.
Marja səviyyəsinin düşməsi mövqelərinizin sizə qarşı irəlilədiyini göstərən erkən xəbərdarlıq əlamətidir. Aktiv monitorinq xüsusilə yüksək bazar dəyişkənliyi dövründə riskə məruz qalmağınızdan həmişə xəbərdar olmanızı təmin edir.
Ümumi Ekspozisiyanızı Anlayın
Leverage açdığınız hər mövqeyə şamil edilir. Əgər birdən çox açıq mövqeləriniz varsa, ümumi bazar məruz qalmağınız onların hamısının cəmidir. Bütün portfelinizdə həddən artıq istifadə olunmamağınızdan əmin olmaq üçün ümumi məruz qalmanızı hesablayın.
Yeni treyderlər üçün ümumi səhv, onların məcmu riskinin təhlükəli dərəcədə yüksək olduğunu dərk etmədən çoxlu kiçik mövqelər açmaqdır. Ehtiyatlı risklərin idarə edilməsi bazarda iştirakınızın tam mənzərəsini görməkdən ibarətdir.