On décrit souvent le trading comme une activité trépidante, un flot incessant de données exigeant une attention constante. L'image du trader rivé à ses écrans du matin au soir est un cliché tenace et puissant.
Cette perception amène de nombreux professionnels, cadres et chefs d'entreprise à conclure que la participation aux marchés financiers est un luxe qu'ils ne peuvent se permettre.
Leurs carrières exigeantes, leurs obligations familiales et leur vie personnelle ne leur laissent aucune place pour le temps d'écran constant que le trading semble exiger. Cette conclusion repose pourtant sur une méprise fondamentale. Si le day trading requiert effectivement une concentration intense, il existe une autre discipline, plus souple.
Le swing trading, une stratégie axée sur la capture des mouvements de marché sur plusieurs jours ou semaines, offre aux personnes occupées une voie structurée et efficace pour s'engager sur les marchés sans abandonner leurs responsabilités principales.
La liberté d'un horizon temporel plus long
La différence fondamentale entre le day trading et le swing trading réside dans l'horizon temporel. Un day trader cherche à tirer profit des fluctuations intraday du marché, en ouvrant et en fermant des positions au cours d'une même séance de bourse.
Cette approche exige une surveillance constante et une prise de décision rapide. À l'inverse, un swing trader opère à une échelle beaucoup plus large. Son objectif est d'identifier et de profiter d'une fluctuation significative des prix, un mouvement qui se déploie généralement sur plusieurs jours, voire quelques semaines. Cet horizon temporel plus long est essentiel pour les personnes ayant un emploi du temps chargé.
Puisque la stratégie de trading repose sur des tendances générales qui se dessinent sur les graphiques journaliers et hebdomadaires, les fluctuations du marché minute par minute deviennent négligeables. Il n'est pas nécessaire de surveiller chaque variation de prix. L'analyse, la planification et l'exécution des transactions peuvent être réalisées en dehors des heures d'ouverture habituelles du marché.
Cette approche transforme le trading, d'un emploi à temps plein exigeant, en une activité à temps partiel gérable, une démarche stratégique qui s'intègre facilement à une routine quotidienne et hebdomadaire structurée. Elle privilégie la patience et la qualité de l'analyse plutôt que le nombre de transactions ou le temps passé devant un écran.
Une routine structurée pour le professionnel à temps partiel
Réussir en swing trading , surtout pour quelqu'un qui concilie cette activité avec une carrière, ne consiste pas à trouver plus de temps, mais à utiliser le temps disponible avec une efficacité maximale. Ceci s'obtient grâce à une routine disciplinée et régulière. Le processus peut être décomposé en phases distinctes, réalisées pendant les périodes de la semaine où un professionnel est le plus susceptible de bénéficier de temps sans interruption.
Analyse du week-end : Poser les bases stratégiques
Le week-end est le atout le plus précieux du trader à temps partiel. La fermeture des marchés lui offre un environnement calme et sans pression, idéal pour mener une analyse approfondie et préparer la semaine à venir. Cette session de deux à trois heures constitue le fondement stratégique de toute activité de trading.
- Analyse de marché descendante : Le processus débute par une évaluation globale du marché. L’examen des graphiques hebdomadaires et journaliers des principaux indices, comme le S&P 500, apporte un éclairage essentiel. Le marché est-il clairement orienté à la hausse, à la baisse ou évolue-t-il dans une fourchette de prix ? Maîtriser la tendance dominante du marché augmente considérablement les chances de succès.
- Élaboration d'une liste de surveillance ciblée : Il est impossible d'analyser tous les actifs. L'étape suivante consiste à identifier les titres potentiellement intéressants et à constituer une liste de surveillance ciblée de 10 à 15 actifs prometteurs. Cela peut impliquer l'utilisation d'outils de sélection d'actions pour trouver des entreprises répondant à des critères spécifiques, tels qu'une forte croissance des bénéfices ou une adéquation avec une tendance majeure du marché.
- Analyse approfondie des graphiques : Chaque actif de la liste de surveillance fait l’objet d’une analyse technique détaillée sur le graphique journalier. Les principaux niveaux de support et de résistance sont identifiés, les lignes de tendance sont tracées et le comportement des indicateurs clés, tels que les moyennes mobiles et l’ indice de force relative (RSI), est noté. L’objectif est d’établir une stratégie d’investissement claire pour chaque actif. Par exemple : « Cette action est dans une forte tendance haussière et se replie actuellement vers sa moyenne mobile à 50 jours, une zone de support historique. J’envisagerai de l’acheter si elle montre des signes de rebond à partir de ce niveau. »
Le bilan quotidien : le pouvoir de l'analyse de fin de journée
Avec un planning hebdomadaire établi, l'engagement quotidien devient remarquablement bref et efficace. L'activité principale du trader à temps partiel est l'analyse de fin de journée (EOD). Il s'agit d'une séance de 30 à 60 minutes qui se déroule en soirée, après la fermeture des marchés.
Durant cette séance, le trader examine systématiquement les actifs de sa liste de surveillance. La bougie journalière de chaque actif est désormais clôturée, fournissant une information complète et sans ambiguïté. Le trader vérifie si l'un de ses signaux d'entrée prédéfinis a été déclenché. L'action a-t-elle rebondi sur la moyenne mobile à 50 jours comme prévu ? A-t-elle franchi un niveau de résistance clé avec un volume important ? Si un signal valide est détecté, une transaction est planifiée.
L'exécution « configurer et oublier »
Point essentiel, la transaction n'est pas exécutée en temps réel. Le trader passe plutôt une série d'ordres auprès de son courtier, qui seront actifs le jour de bourse suivant. Il s'agit généralement d'un ordre « One-Cancels-the-Other » (OCO). Un ordre OCO associe trois ordres distincts :
- L'ordre d'entrée : Il s'agit de l'ordre permettant d'ouvrir la position, par exemple un ordre « achat stop » placé juste au-dessus du plus haut de la bougie de la veille pour confirmer la dynamique haussière.
- L'ordre Stop-Loss : il s'agit du point de sortie prédéfini si le cours évolue en défaveur de la position. Il est placé à un niveau technique logique qui invaliderait la stratégie de trading.
- L'ordre de prise de profit : Il s'agit du point de sortie prédéfini pour sécuriser les profits si le marché évolue dans la direction souhaitée.
Une fois l'ordre OCO passé, le travail du trader est terminé. Le courtier gère automatiquement l'opération selon ces instructions. Il n'est plus nécessaire de surveiller le marché pendant les heures de travail. Le plan s'exécute sans intervention manuelle, protégeant ainsi le trader des décisions impulsives et émotionnelles souvent induites par l'observation des fluctuations de prix en temps réel.
Les avantages psychologiques d'un emploi du temps chargé
Aussi paradoxal que cela puisse paraître, un emploi du temps chargé peut constituer un atout psychologique considérable. L'impossibilité de surveiller constamment le marché oblige le trader à être plus discipliné et à s'en tenir à son plan initial.
Cela élimine la tentation de microgérer ses positions, de sortir trop tôt d'une bonne position par peur, ou de s'obstiner à suivre une mauvaise position par cupidité. Prendre du recul par rapport à l'écran favorise la patience et la concentration sur le long terme plutôt que sur les fluctuations à court terme.
Pour le professionnel passionné, le swing trading n'est pas un compromis, mais un choix stratégique. Il tire parti de la patience, de la discipline et d'une routine structurée pour transformer ce qui est souvent perçu comme une contrainte en un atout majeur. Il prouve qu'il n'est pas nécessaire de choisir entre une carrière réussie et une participation active aux marchés financiers . Avec la bonne approche, les deux sont possibles.