Опытный трейдер однажды заметил, что начинающий спекулянт обратился к нему с вопросом. Новичок хотел узнать секрет долгой карьеры. Старожил вытащил из портфеля потёртый блокнот в кожаном переплёте. Его страницы были исписаны рукописными заметками, графиками и правилами.
Он сказал: «Секрет в том, чтобы записать, как вы проиграете, а не только как выиграете. А затем следовать книге». Большинство трейдеров терпят неудачу. Они терпят неудачу не потому, что рынок невероятно сложен. Они терпят неудачу, потому что действуют без карты, руководствуясь импульсами, а не заранее прописанной стратегией. Торговый план — это бизнес-план для карьеры в спекуляции.
Это конституция, которая управляет всеми рыночными решениями, созданная в период спокойной объективности, чтобы ее можно было реализовать в периоды высокого стресса.
Цель письменного торгового плана
Письменный торговый план обеспечивает структуру, необходимую для дисциплинированной работы. Это документированный набор правил, охватывающий все аспекты взаимодействия трейдера с рынком. Его создание заставляет трейдера задать себе важные вопросы о стратегии, риске и личной психологии, прежде чем вкладывать средства.
Этот документ становится основным источником ответственности. Если сделка идёт не так, трейдер, имеющий план, может обратиться к документу, чтобы проверить, соблюдались ли правила. Если соблюдались, убыток — это просто обычные затраты на ведение бизнеса, ожидаемый результат в вероятностной системе. Если же правила были нарушены, ошибка кроется не в стратегии, а в дисциплине исполнения.
Это различие имеет основополагающее значение для долгосрочного роста и выживания. Без письменного плана каждая потеря воспринимается как личная, а каждая победа — как гениальное озарение, что приводит к принятию решений на эмоциональном уровне.
Основные компоненты торгового плана
Функциональный торговый план является всеобъемлющим. Он не допускает интерпретаций в разгар торговой сессии . Каждое потенциальное действие должно быть прописано заранее. Ниже приведены основные элементы профессионального торгового плана.
1. Торговые цели и мотивация
В первом разделе определяется цель трейдера. Речь идёт не о мечтах о богатстве, а о постановке чётких, измеримых и достижимых целей.
Заявление о цели: краткое предложение, определяющее, чего хочет достичь трейдер. Например, «Получить стабильную прибыль, используя краткосрочные колебания цен основных валютных пар».
Финансовые цели: Конкретные цели по эффективности. Они должны быть выражены в процентах от остатка на счёте, например, доходность 3% в месяц. Цели должны быть реалистичными и гибкими, отражая меняющиеся рыночные условия и не подталкивая к принятию чрезмерного риска.
2. Специализация на рынке и таймфрейме
Трейдер не может быть экспертом во всём. Этот раздел сужает поле зрения.
Торгуемые инструменты : перечислите конкретные рынки, на которых можно торговать. Например, EUR/USD, GBP/USD и USD/JPY. Сосредоточение внимания на нескольких инструментах позволяет трейдеру глубже понять их поведение.
Таймфреймы для анализа : определите таймфреймы графика для анализа. Трейдер может использовать дневной и 4-часовой графики для определения направления тренда, а 15-минутный график — для сигналов к исполнению сделок.
3. Стратегия входа и выхода
Это механическая часть плана. Правила должны быть однозначными.
Критерии входа : точные условия, которые необходимо выполнить для открытия сделки. Например: «Открывайте длинную позицию по EUR/USD, когда 50-периодная скользящая средняя пересекает 200-периодную скользящую среднюю на 4-часовом графике сверху вниз, а индекс относительной силы (RSI) опускается ниже 70». Каждое правило должно быть бинарным: условие либо выполняется, либо нет.
Критерии выхода для получения прибыли : определите точные Условия фиксации прибыли. Это может быть фиксированное соотношение риска к прибыли, например, 2:1, или технический сигнал, например, достижение ценой важного уровня сопротивления. Правила фиксации прибыли должны соответствовать общей стратегии и учитывать волатильность рынка.
Критерии выхода из убыточной сделки (стоп-лосс) : опишите точные условия выхода из убыточной сделки. Стоп-лосс не является рекомендацией. Его размещение должно определяться техническим анализом , например, ниже недавнего минимума колебания для длинной позиции или выше недавнего максимума колебания для короткой позиции. Стоп-лосс представляет собой точку, в которой первоначальный тезис сделки становится недействительным. Соблюдение этого правила необходимо для сохранения капитала и долгосрочной стабильности .
4. Управление рисками и деньгами
Этот раздел имеет важнейшее значение для долгосрочного выживания и стабильности. Он определяет, как трейдер защищает капитал, управляет рисками и сохраняет контроль при любых рыночных условиях.
| Параметр риска | Пример правила |
| Риск на сделку | Ни одна отдельная сделка не будет рисковать более чем 1% от общего капитала счета. |
| Максимальная ежедневная потеря | Если счет упадет на 3%, торговля прекратится на день. |
| Максимальная просадка | Если счёт теряет 10% от пикового значения, вся торговля прекращается. После этого план пересматривается. |
| Размер позиции | Размер сделки рассчитывается на основе правила риска в 1% и расстояния стоп-лосса. |
Например, на счёте в 10 000 долларов риск в 1% составляет 100 долларов. Если для сделки по EUR/USD требуется стоп-лосс в 50 пунктов, размер позиции будет рассчитан таким образом, чтобы эти 50 пунктов соответствовали убытку в 100 долларов.
5. Предторговая и послеторговая процедуры
Дисциплина выходит за рамки самой торговли. Профессиональные трейдеры следуют строгим правилам.
Предторговый контрольный список : список действий, которые необходимо выполнить до начала торгового дня. Он включает в себя проверку важных экономических новостей, анализ открытых позиций и подтверждение основного рыночного тренда.
Анализ после сделки : процесс регистрации каждой сделки в журнале. В журнале указываются цена входа, цена выхода, причина сделки, прибыль или убыток, а также скриншот графика. Журнал содержит данные, необходимые для уточнения плана.
6. Превращение плана в живой документ
Торговый план не предназначен для того, чтобы быть написанным один раз и спрятанным в архив. Это рабочий документ. Трейдеру следует проводить официальный обзор плана еженедельно или ежемесячно. В ходе этого обзора трейдер анализирует данные о результатах из торгового журнала. Какие закономерности выявляются в прибыльных сделках? Каковы распространённые факторы, способствующие убыточным сделкам ?
Этот анализ позволяет вносить коррективы на основе данных. Уточнения, такие как изменение расстояний стоп-лосс или корректировка целевых показателей прибыли, должны вноситься методично, а не в ответ на результаты одного дня.
Физический акт распечатывания торгового плана и размещения его на столе служит постоянным физическим напоминанием о взятом на себя обязательстве трейдера.
В моменты искушения, когда возникает желание погнаться за быстро меняющимся рынком или отказаться от стоп-лосса, план служит отправной точкой , отражая наиболее рациональное и объективное мышление трейдера. Следовать ему — первостепенная задача любого серьёзного участника рынка. План — это путь к стабильности.
Последнее слово в опасности
Торговля финансовыми инструментами, такими как форекс, сырьевые товары, индексы или криптовалюты, сопряжена с высоким уровнем риска и может подходить не всем инвесторам. Кредитное плечо может увеличить как прибыль, так и убытки, и существует вероятность потери всего инвестированного капитала. Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, и никакая торговая стратегия, план или система не могут гарантировать прибыль или исключить убытки. Трейдерам следует торговать только теми средствами, которые они могут позволить себе потерять, и настоятельно рекомендуется осознавать все связанные с этим риски, прежде чем начинать торговлю. При необходимости следует обратиться за независимой финансовой или профессиональной консультацией.