จิตวิทยาการซื้อขาย: เอาชนะความกลัวและความโลภเพื่อผลการดำเนินงานที่ดีขึ้น

อุตสาหกรรมการเงิน ทุ่มเงินหลายพันล้านดอลลาร์ไปกับสายเคเบิลใยแก้วนำแสง จานรับสัญญาณดาวเทียม และซูเปอร์คอมพิวเตอร์ ทั้งหมดนี้ก็เพื่อพยายามลดเวลาในการดำเนินการลงเพียงไม่กี่มิลลิวินาที แต่คอขวดที่ใหญ่ที่สุดในระบบการซื้อขายใดๆ กลับอยู่ห่างจากหน้าจอเพียงประมาณสองฟุต นั่นก็คือฮาร์ดแวร์ทางชีวภาพที่เปียกชื้น สีเทา และบางครั้งก็เชื่อถือไม่ได้ ซึ่งอยู่ภายในกะโหลกศีรษะของเทรดเดอร์นั่นเอง

คุณอาจมีกลยุทธ์ที่ได้เปรียบทางคณิตศาสตร์ คุณอาจมีแหล่งข้อมูลที่รวดเร็วที่สุดในโลก คุณอาจมีไอคิวสูงระดับเมนซา แต่ทั้งหมดนั้นไม่มีความหมายอะไรเลย หากอะมิกดาลาของคุณเข้าควบคุมสมองส่วนหน้าในทันทีที่การซื้อขายเริ่มขาดทุน

การซื้อขายไม่ใช่ การทดสอบไอคิว แต่เป็นการทดสอบการควบคุมอารมณ์ ตลาดเป็นสภาพแวดล้อมที่ไม่เป็นมิตรอย่างยิ่งต่อสมองมนุษย์ เราวิวัฒนาการมาเพื่อเอาชีวิตรอดในทุ่งหญ้าสะวันนา: เพื่อวิ่งหนีอันตราย (ความกลัว) และเพื่อกักตุนทรัพยากร (ความโลภ) ในตลาด สัญชาตญาณการเอาชีวิตรอดเหล่านี้สามารถบั่นทอนการตัดสินใจอย่างมีวินัยและนำไปสู่ผลลัพธ์ที่เลวร้ายได้หากปล่อยไว้โดยไม่ควบคุม

กายวิภาคของความกลัว

ความกลัวในการซื้อขายมีสองประเภท ได้แก่ ความกลัวที่จะขาดทุน และความกลัวที่จะพลาดโอกาส ( FOMO )

ความกลัวการขาดทุนนั้นทำให้เป็นอัมพาต มันคือเสียงที่บอกคุณว่าอย่าเข้าซื้อเพราะการซื้อขายสามครั้งที่ผ่านมาขาดทุนหมด มันคือความลังเลที่เปลี่ยนโอกาสที่ดีให้กลายเป็นโอกาสที่พลาดไป ยิ่งไปกว่านั้น มันคือภาวะอัมพาตที่เกิดขึ้นเมื่อคุณกำลังขาดทุน แทนที่จะตัดขาดทุนและยอมรับความเจ็บปวดเล็กน้อย สมองที่หวาดกลัวกลับหยุดนิ่ง มันหวัง มันต่อรอง มันเฝ้ามองความเสี่ยงที่จะขาดทุนเพียง 2% ทวีความรุนแรงขึ้นเรื่อยๆ นี่คือปฏิกิริยาแบบ "กวางที่ถูกไฟส่องหน้า" และในวอลล์สตรีท รถจะไม่หักหลบ

FOMO คือญาติสนิทของความกลัวที่แสดงอาการเกินเหตุ มันคือความวิตกกังวลที่ว่าคนอื่นกำลังร่ำรวยในขณะที่คุณนั่งอยู่เฉยๆ มันเกิดขึ้นเมื่อคุณเห็นราคาหุ้นพุ่งขึ้นอย่างรวดเร็วหรือราคาคริปโตเคอร์เรนซีพุ่งทะยาน สมองส่วนเหตุผลรู้ว่าการซื้อในช่วงที่ราคาพุ่งขึ้นอย่างรวดเร็วนั้นมีความเสี่ยงสูง แต่สมองส่วนอารมณ์เห็นคนอื่นๆ กำลังทำตามและกระตุ้นให้คุณลงมือทำทันที ซึ่งนำไปสู่การซื้อในช่วงที่ราคาสูงสุด การไล่ตามจุดเข้าซื้อ และการละทิ้งกลยุทธ์ของคุณเพื่อทำตามคนอื่นๆ FOMO ไม่ใช่ความทะเยอทะยาน แต่มันคือ แรงกดดันทางอารมณ์ ที่ปลอมตัวเป็นความเร่งรีบ

กายวิภาคของความโลภ

ความโลภมักถูกเข้าใจผิด มันไม่ใช่แค่การอยากหาเงิน: นั่นคือเป้าหมายหลักของการหาเงินอยู่แล้ว ความโลภที่เป็นพิษคือการ ไม่สามารถ ยอมรับความเป็นจริงได้

มันคือเทรดเดอร์ที่ได้กำไร 5,000 ดอลลาร์จากการเทรด แต่ปฏิเสธที่จะขายทำกำไรเพราะเป้าหมายของเขาคือ 5,500 ดอลลาร์ มันคือการปฏิเสธที่จะปล่อยให้ตลาดจ่ายเงินให้คุณเพราะคุณรู้สึกว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับมากกว่านั้น ความโลภสามารถทำให้คุณมองไม่เห็นการเปลี่ยนแปลงของตลาด กราฟอาจจะตะโกนว่า “กลับตัว” แต่สมองที่โลภกลับมองเห็นเพียง “ศักยภาพ”

ความโลภยังแสดงออกในรูปแบบของการเพิ่มขนาดตำแหน่งการลงทุน มันคือแรงกระตุ้นที่จะ "เดิมพันใหญ่" เพื่อชดเชยการขาดทุนก่อนหน้านี้ หรือเพื่อให้บรรลุเป้าหมายรายเดือนในวันเดียว ซึ่งเป็นการ เพิ่มความเสี่ยงอย่างมาก เมื่อคุณเพิ่มขนาดการลงทุนเกินกว่าขอบเขตความสบายใจทางจิตใจของคุณ คุณไม่ได้เทรดตามกราฟอีกต่อไปแล้ว คุณกำลังเทรดกำไรและขาดทุนของคุณ ทุกๆ การเปลี่ยนแปลงราคาจะเต็มไปด้วยอารมณ์ คุณจะออกจากตำแหน่งที่ได้กำไรเร็วเกินไปเพราะคุณรับมือกับการเปลี่ยนแปลงไม่ได้ และคุณจะถือครองตำแหน่งที่ขาดทุนนานเกินไปเพราะการรับรู้ถึงการขาดทุนนั้นเจ็บปวดอย่างไม่สมส่วน

ทางออก: ความเบื่อหน่าย

ยาแก้ความกลัวและความโลภไม่ใช่ "พลังใจ" คุณไม่สามารถฝืนทนต่อสู้กับชีววิทยาได้ด้วยการกัดฟันสู้ ทางออกคือกระบวนการที่เป็นระบบ

เทรดเดอร์มืออาชีพนั้นน่าเบื่อ พวกเขาไม่ได้เทรดเพื่อความตื่นเต้น แต่เทรดเพื่อผลลัพธ์ที่แม่นยำ พวกเขาไม่ได้มองตัวเองว่าเป็นนักพนัน แต่เป็นผู้ดำเนินการคาสิโน คาสิโนจะไม่ตื่นตระหนกเมื่อผู้เล่นถูกรางวัลแจ็กพอต และจะไม่โลภเมื่อผู้เล่นแพ้ คาสิโนเพียงแค่หมุนวงล้อต่อไป โดยอาศัยความน่าจะเป็นมากกว่าผลลัพธ์ส่วนบุคคล

เพื่อเอาชนะผลกระทบทางจิตวิทยา คุณต้องแยกการตัดสินใจออกจากอารมณ์ชั่ววูบ

• วางแผนการเทรด: คุณต้องรู้จุดเข้าซื้อ จุดหยุดขาดทุน และจุดทำกำไร ก่อนที่ จะเข้าเทรด เมื่อการเทรดเริ่มขึ้น คุณจะโง่เขลา แต่ตัวคุณก่อนเทรดนั้นฉลาดกว่า ฟังเสียงตัวคุณในเวอร์ชั่นที่ฉลาดกว่า
• จัดการความเจ็บปวดด้วยระบบอัตโนมัติ: ใช้คำสั่งหยุดขาดทุนแบบตายตัว อย่าใช้ "คำสั่งหยุดขาดทุนในใจ" เพราะคำสั่งหยุดขาดทุนในใจเป็นแค่เรื่องโกหกที่คุณบอกตัวเอง ส่งคำสั่งซื้อขายออกไป แล้วปล่อยให้คอมพิวเตอร์จัดการการขาดทุนแทน เพื่อที่อัตตาของคุณจะได้ไม่ต้องรับผลกระทบ
• คิดในแง่ของความน่าจะเป็น: หยุดตัดสินตัวเองจากผลลัพธ์ของการซื้อขายเพียงครั้งเดียว ประเมินผลลัพธ์จากชุดการซื้อขายหลายๆ ครั้ง หากคุณขาดทุนในวันนี้ มันเป็นเพียงข้อมูลจุดเดียวในตัวอย่างขนาดใหญ่ มันไม่ได้บ่งบอกถึงความฉลาดของคุณ แต่มันหมายความว่าคุณได้จ่ายต้นทุนในการทำธุรกิจไปแล้ว

บอสตัวสุดท้าย: อีโก้

สุดท้ายแล้ว

ตลาดไม่สนใจคุณ มันไม่รู้ด้วยซ้ำว่าคุณมีตัวตนอยู่ มันคือมหาสมุทรแห่งสภาพคล่องที่วุ่นวายและไม่แยแส คุณไม่สามารถพิชิตมันได้ คุณทำได้เพียงแค่โต้คลื่นไปบนนั้น ทันทีที่คุณพยายามบังคับราคา คุณก็จะแพ้ ความสม่ำเสมอในระยะยาวมักจะเอื้อประโยชน์ให้กับผู้ที่สามารถยอมรับความผิดพลาด ปิดสถานะที่ขาดทุน และรักษาความเป็นกลางทางอารมณ์ พวกเขาได้เปลี่ยนความต้องการที่จะถูกต้องไปเป็นความต้องการที่จะทำกำไร และนั่นคือการแลกเปลี่ยนที่คุ้มค่า

คำเตือนสุดท้าย: ความเสี่ยงไม่เคยหลับใหล

โปรดทราบ: การซื้อขายมีความเสี่ยง ข้อมูลนี้เป็นเพียงข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน