Một nhà giao dịch kỳ cựu từng kể rằng có một nhà đầu cơ đầy tham vọng đến hỏi ông. Người mới đến muốn biết bí quyết để có một sự nghiệp lâu dài. Vị thương nhân kỳ cựu rút từ trong cặp ra một cuốn sổ tay bìa da cũ kỹ. Các trang giấy đầy những ghi chú viết tay, biểu đồ và quy tắc.
Ông nói: "Bí quyết là viết ra cách bạn sẽ thua, chứ không chỉ cách bạn sẽ thắng. Và sau đó làm theo sách hướng dẫn." Hầu hết các nhà giao dịch thất bại. Họ thất bại không phải vì thị trường quá phức tạp. Họ thất bại vì họ hành động mà không có bản đồ, bị dẫn dắt bởi sự thôi thúc thay vì một chiến lược được viết sẵn. Kế hoạch giao dịch chính là kế hoạch kinh doanh cho sự nghiệp đầu cơ.
Đó là hiến pháp chi phối mọi quyết định của thị trường, được xây dựng trong thời kỳ bình tĩnh, khách quan để thực hiện trong thời kỳ căng thẳng cao độ.
Mục đích của một kế hoạch giao dịch bằng văn bản
Một kế hoạch giao dịch được viết ra cung cấp cấu trúc cần thiết cho hiệu suất kỷ luật. Đây là một bộ quy tắc được ghi chép lại, bao quát mọi khía cạnh tương tác của nhà giao dịch với thị trường. Việc lập kế hoạch này buộc nhà giao dịch phải đối mặt với những câu hỏi quan trọng về chiến lược, rủi ro và tâm lý cá nhân trước khi đầu tư bất kỳ khoản vốn nào.
Tài liệu này trở thành nguồn trách nhiệm giải trình tối thượng. Khi một giao dịch gặp trục trặc, một nhà giao dịch có kế hoạch có thể tham khảo tài liệu để xem liệu các quy tắc có được tuân thủ hay không. Nếu có, khoản lỗ chỉ đơn giản là chi phí kinh doanh thông thường, một kết quả dự kiến trong một hệ thống xác suất. Nếu các quy tắc bị vi phạm, lỗi không nằm ở chiến lược mà nằm ở tính kỷ luật thực hiện.
Sự khác biệt này là nền tảng cho sự phát triển và tồn tại lâu dài. Nếu không có kế hoạch rõ ràng, mọi mất mát đều mang tính cá nhân, còn mỗi chiến thắng đều mang tính thiên tài, dẫn đến những quyết định mang tính cảm tính.
Các thành phần cốt lõi của một kế hoạch giao dịch
Một kế hoạch giao dịch hiệu quả là một kế hoạch toàn diện. Nó không để chỗ cho sự diễn giải trong lúc giao dịch đang căng thẳng. Mọi hành động tiềm năng đều phải được vạch ra trước. Dưới đây là những yếu tố thiết yếu của một kế hoạch giao dịch chuyên nghiệp.
1. Mục tiêu và động lực giao dịch
Phần đầu tiên xác định mục đích của nhà giao dịch. Mục đích này không phải là mơ ước giàu có. Nó là việc đặt ra những mục tiêu rõ ràng, có thể đo lường và đạt được.
Tuyên bố Mục đích: Một câu ngắn gọn nêu rõ mục tiêu của nhà giao dịch. Ví dụ: "Tạo ra lợi nhuận ổn định bằng cách khai thác biến động giá ngắn hạn của các cặp tiền tệ chính."
Mục tiêu tài chính: Mục tiêu hiệu suất cụ thể. Mục tiêu này nên được thể hiện bằng tỷ lệ phần trăm trên số dư tài khoản, chẳng hạn như lợi nhuận 3% mỗi tháng. Mục tiêu cần thực tế và linh hoạt, phản ánh các điều kiện thị trường khác nhau và tránh áp lực phải chịu rủi ro quá mức.
2. Chuyên môn hóa thị trường và khung thời gian
Một nhà giao dịch không thể là chuyên gia trong mọi lĩnh vực. Phần này sẽ thu hẹp phạm vi tập trung.
Công cụ giao dịch : Liệt kê các thị trường cụ thể cần giao dịch. Ví dụ: EUR/USD, GBP/USD và USD/JPY. Việc tập trung vào một vài công cụ cho phép nhà giao dịch hiểu sâu hơn về hành vi của chúng.
Khung thời gian phân tích : Xác định khung thời gian biểu đồ để phân tích. Nhà giao dịch có thể sử dụng biểu đồ ngày và biểu đồ 4 giờ để xác định hướng xu hướng và biểu đồ 15 phút để xác định tín hiệu thực hiện giao dịch.
3. Chiến lược vào và ra
Đây là phần cơ học của kế hoạch. Các quy tắc phải rõ ràng.
Tiêu chí vào lệnh : Các điều kiện chính xác phải đáp ứng để vào lệnh. Ví dụ: "Vào vị thế mua EUR/USD khi đường trung bình động 50 kỳ cắt lên trên đường trung bình động 200 kỳ trên biểu đồ 4 giờ và Chỉ số Sức mạnh Tương đối (RSI) dưới 70". Mọi quy tắc đều phải là nhị phân, cho dù điều kiện đó có được đáp ứng hay không.
Tiêu chí thoát khỏi lợi nhuận : Xác định chính xác Điều kiện chốt lời. Đây có thể là tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cố định, chẳng hạn như 2:1, hoặc tín hiệu kỹ thuật, chẳng hạn như giá đạt đến ngưỡng kháng cự chính. Các quy tắc chốt lời phải phù hợp với chiến lược tổng thể và tính đến biến động thị trường.
Tiêu chí Thoát lệnh khi thua lỗ (Dừng lỗ) : Phác thảo các điều kiện chính xác để thoát khỏi một giao dịch thua lỗ. Lệnh dừng lỗ không phải là một gợi ý. Vị trí đặt lệnh nên được xác định bằng phân tích kỹ thuật , chẳng hạn như đặt lệnh dưới đáy dao động gần nhất đối với vị thế mua hoặc trên đỉnh dao động gần nhất đối với vị thế bán. Lệnh dừng lỗ thể hiện điểm mà luận điểm giao dịch ban đầu bị vô hiệu. Việc tuân thủ quy tắc này là điều cần thiết để bảo toàn vốn và duy trì tính nhất quán lâu dài .
4. Quản lý rủi ro và tiền bạc
Phần này là quan trọng nhất cho sự tồn tại và tính nhất quán lâu dài. Nó định nghĩa cách một nhà giao dịch bảo vệ vốn, quản lý rủi ro và duy trì quyền kiểm soát trong mọi điều kiện thị trường.
| Tham số rủi ro | Ví dụ về quy tắc |
| Rủi ro trên mỗi giao dịch | Không có giao dịch nào có rủi ro vượt quá 1% tổng vốn tài khoản. |
| Mất mát hàng ngày tối đa | Giao dịch sẽ dừng lại trong ngày nếu tài khoản giảm 3%. |
| Rút tiền tối đa | Nếu tài khoản mất 10% so với mức đỉnh, mọi giao dịch sẽ dừng lại. Sau đó, kế hoạch sẽ được đánh giá lại. |
| Định cỡ vị trí | Quy mô giao dịch được tính toán dựa trên quy tắc rủi ro 1% và khoảng cách dừng lỗ. |
Ví dụ, trên tài khoản 10.000 đô la, rủi ro 1% là 100 đô la. Nếu một giao dịch trên cặp EUR/USD yêu cầu mức dừng lỗ 50 pip, quy mô vị thế sẽ được tính toán sao cho 50 pip đó tương đương với khoản lỗ 100 đô la.
5. Các thủ tục trước và sau giao dịch
Kỷ luật không chỉ giới hạn trong giao dịch. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp tuân thủ nghiêm ngặt các quy trình.
Danh sách kiểm tra trước giao dịch : Danh sách các hành động cần thực hiện trước khi ngày giao dịch bắt đầu. Bao gồm kiểm tra tin tức kinh tế quan trọng, xem xét các vị thế mở và xác nhận xu hướng chính của thị trường.
Phân tích sau giao dịch : Quy trình ghi lại mọi giao dịch vào nhật ký. Nhật ký bao gồm giá vào lệnh, giá thoát lệnh, lý do giao dịch, lãi hoặc lỗ và ảnh chụp màn hình biểu đồ. Nhật ký cung cấp dữ liệu cần thiết để tinh chỉnh kế hoạch.
6. Biến kế hoạch thành một văn bản sống động
Kế hoạch giao dịch không phải là thứ có thể viết ra một lần rồi cất đi. Nó là một tài liệu làm việc. Nhà giao dịch nên lên lịch xem xét lại kế hoạch chính thức hàng tuần hoặc hàng tháng. Trong quá trình xem xét này, nhà giao dịch sẽ phân tích dữ liệu hiệu suất từ nhật ký giao dịch. Những mô hình nào xuất hiện từ các giao dịch thắng? Những yếu tố phổ biến nào góp phần gây ra các giao dịch thua lỗ ?
Phân tích này cho phép điều chỉnh dựa trên dữ liệu. Việc tinh chỉnh — chẳng hạn như điều chỉnh khoảng cách dừng lỗ hoặc điều chỉnh mục tiêu lợi nhuận — nên được thực hiện một cách có phương pháp, chứ không phải chỉ dựa trên kết quả của một ngày.
Hành động in kế hoạch giao dịch và đặt nó lên bàn làm việc đóng vai trò như một lời nhắc nhở thực tế về cam kết mà nhà giao dịch đã thực hiện.
Trong những khoảnh khắc bị cám dỗ, khi thôi thúc chạy theo thị trường biến động nhanh hoặc từ bỏ lệnh dừng lỗ xuất hiện, kế hoạch sẽ đóng vai trò như một điểm tham chiếu nền tảng , phản ánh tư duy lý trí và khách quan nhất của nhà giao dịch. Tuân thủ kế hoạch là nhiệm vụ chính của bất kỳ người tham gia thị trường nghiêm túc nào. Kế hoạch là con đường dẫn đến sự nhất quán.
Một lời cuối cùng đang gặp nguy hiểm
Giao dịch các công cụ tài chính như ngoại hối, hàng hóa, chỉ số hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao và có thể không phù hợp với tất cả nhà đầu tư. Đòn bẩy có thể khuếch đại cả lãi lẫn lỗ, và có khả năng mất toàn bộ vốn đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, và không có chiến lược, kế hoạch hay hệ thống giao dịch nào có thể đảm bảo lợi nhuận hoặc loại bỏ hoàn toàn thua lỗ. Nhà giao dịch chỉ nên giao dịch với số tiền họ có thể chấp nhận mất và được khuyến khích tìm hiểu kỹ tất cả các rủi ro liên quan trước khi tham gia thị trường. Nếu cần, nên tìm kiếm tư vấn tài chính độc lập hoặc tư vấn chuyên nghiệp.