Ngành giao dịch là một bài học bậc thầy về tiếp thị. Nó bán giấc mơ về tự do, tiền bạc dễ kiếm và sự vượt trội về trí tuệ. Nó thì thầm rằng nếu bạn chỉ cần tìm đúng chỉ báo, thiết lập hoàn hảo hoặc phòng chat bí mật, bạn sẽ mở khóa được máy ATM của nền kinh tế toàn cầu .
Điều này, dĩ nhiên, là gây hiểu nhầm.
Giao dịch là một bộ môn đòi hỏi hiệu suất cao, gần giống với thể thao chuyên nghiệp hơn là đầu tư thụ động. Nó khó khăn, thường nhàm chán và thị trường cạnh tranh khốc liệt. Để tồn tại, trước tiên bạn phải loại bỏ những ảo tưởng đã khiến bạn quan tâm đến nó ngay từ đầu.
Dưới đây là những quan niệm sai lầm phổ biến nhất trong giao dịch, và những sự thật khó chịu thay thế chúng.
Quan niệm sai lầm 1: “Bạn có thể dự đoán thị trường”
Đây là sai lầm nguyên thủy của việc giao dịch. Những người mới bắt đầu tin rằng nhiệm vụ của họ là biết điều gì sẽ xảy ra tiếp theo. Họ nghiên cứu biểu đồ, đọc tin tức và xem các chuyên gia trên TV, tất cả nhằm mục đích xây dựng một quả cầu pha lê dự đoán tương lai.
Sự thật là: Bạn không thể dự đoán tương lai. Không ai có thể. Ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất thế giới cũng hoàn toàn không biết thị trường sẽ diễn biến thế nào trong giờ tới.
Điều hiệu quả: Thay vì dự đoán, các chuyên gia tập trung vào xác suất. Họ không biết liệu một giao dịch cụ thể sẽ thắng hay thua. Họ biết rằng một thiết lập cụ thể, trên mẫu 100 giao dịch, có thể cho thấy tỷ lệ thắng 60% trong lịch sử. Họ không cố gắng trở thành nhà tiên tri; họ cố gắng trở thành người quản lý rủi ro . Họ quản lý lợi thế, chứ không phải kết quả.
Quan niệm sai lầm thứ 2: “Bạn cần tỷ lệ thắng cao để có lợi nhuận”
Hầu hết mọi người đều cho rằng để kiếm tiền, bạn cần phải đúng hầu hết mọi lúc. Họ bị ám ảnh bởi việc tìm kiếm một chiến lược có tỷ lệ thắng 90%. Khi thua ba giao dịch liên tiếp, họ từ bỏ hệ thống của mình và tìm kiếm một hệ thống mới.
Sự thật là: Bạn có thể sai đến một nửa số lần, hoặc thậm chí nhiều hơn, nhưng vẫn đạt được kết quả tích cực theo thời gian. George Soros từng nói nổi tiếng: “Điều quan trọng không phải là bạn đúng hay sai, mà là bạn kiếm được bao nhiêu tiền khi đúng và mất bao nhiêu khi sai.”
Bí quyết thành công: Điều quan trọng nhất không phải là độ chính xác, mà là tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Nếu bạn mạo hiểm 1 đô la để kiếm 3 đô la, bạn chỉ cần đúng hơn 30% một chút là đã hòa vốn. Những người theo xu hướng thường có tỷ lệ thắng dưới 40%, nhưng lợi nhuận của họ đủ lớn để bù đắp cho một loạt các khoản lỗ nhỏ hơn.
Quan niệm sai lầm thứ 3: “Giao dịch là cách kiếm tiền dễ dàng / thu nhập thụ động”
Quảng cáo trên YouTube rất thích kiểu này. Chúng chiếu cảnh một người đàn ông trên bãi biển với chiếc máy tính xách tay, tuyên bố anh ta đã kiếm được 5.000 đô la trong mười phút trước bữa sáng. Họ bán ý tưởng rằng giao dịch là một sản phẩm lối sống, chứ không phải là một nghề nghiệp.
Sự thật là: Giao dịch thường khó hơn nhiều so với vẻ bề ngoài. Nó đòi hỏi hàng nghìn giờ học tập, sức chịu đựng tâm lý phi thường và sự sẵn sàng chấp nhận thua lỗ nhiều lần trong quá trình học hỏi. Nó không phải là một hoạt động thụ động. Nó đòi hỏi sự tập trung cao độ và tốn nhiều thời gian .
Bí quyết thành công: Hãy coi giao dịch như một doanh nghiệp, chứ không phải một sở thích. Một doanh nghiệp có chi phí hoạt động (hoa hồng, phí dữ liệu), hàng tồn kho (vốn) và rủi ro phá sản. Nó đòi hỏi một kế hoạch kinh doanh (kế hoạch giao dịch), đánh giá hiệu suất (ghi nhật ký) và quản lý rủi ro. Tiếp cận giao dịch một cách hời hợt sẽ làm tăng khả năng xảy ra kết quả xấu, giống như việc dựa vào may rủi thay vì quy trình.
Quan niệm sai lầm thứ 4: “Các chỉ số là chìa khóa dẫn đến thành công”
Các nhà giao dịch mới thường tải biểu đồ của họ với MACD , RSI, Bollinger Bands, Stochastic và ba đường trung bình động khác nhau. Họ tìm kiếm sự trùng khớp hoàn hảo của các đường, tin rằng càng nhiều dữ liệu thì càng đưa ra quyết định tốt hơn.
Sự thật là: Các chỉ báo đều là sản phẩm phái sinh. Chúng chỉ là dữ liệu về giá và khối lượng được xử lý thông qua một công thức. Chúng chậm hơn so với thị trường. Một biểu đồ quá tải với các chỉ báo sẽ dẫn đến "tê liệt phân tích", nơi các tín hiệu mâu thuẫn ngăn cản bạn đưa ra quyết định giao dịch.
Điều hiệu quả: Tập trung vào hành động giá. Sự biến động giá thuần túy là chân lý duy nhất. Mức hỗ trợ và kháng cự, cấu trúc xu hướng (đỉnh cao hơn/đáy thấp hơn) và khối lượng giao dịch cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết. Các chỉ báo có thể hữu ích như một sự xác nhận bổ sung, nhưng chúng hiếm khi hiệu quả khi được sử dụng độc lập để đưa ra quyết định.
Quan niệm sai lầm thứ 5: “Bạn cần phải biết mọi thứ về nền kinh tế”
Có một quan điểm cho rằng để giao dịch chỉ số S&P 500, bạn cần phải hiểu dữ liệu lạm phát, đường cong lợi suất, căng thẳng địa chính trị và biên bản các cuộc họp của Cục Dự trữ Liên bang.
Sự thật là: Thị trường không phải là nền kinh tế. Thị trường chỉ phản ánh những gì mọi người nghĩ về nền kinh tế. Thông thường, "tin xấu" khiến thị trường tăng điểm (vì nhà đầu tư kỳ vọng Cục Dự trữ Liên bang sẽ cắt giảm lãi suất), và "tin tốt" khiến thị trường giảm điểm (vì nhà đầu tư lo ngại lạm phát). Cố gắng giao dịch dựa trên logic là cách nhanh nhất để phá sản.
Bí quyết thành công: Giao dịch dựa trên biểu đồ, không phải tin tức. Biểu đồ phản ánh tổng thể kiến thức và hành động của tất cả những người tham gia thị trường. Nếu tin tức xấu nhưng giá vẫn tăng, thì giá đã đúng và tin tức không còn quan trọng nữa. Giá cả quyết định tất cả. Logic thì không.
Quan niệm sai lầm số 6: “Thị trường bị thao túng để chống lại người nhỏ bé”
Khi các nhà giao dịch thua lỗ, họ thường đổ lỗi cho các thuật toán giao dịch tần suất cao (HFT), các nhà tạo lập thị trường hoặc "thao túng". Đó là một lời nói dối dễ chịu giúp họ trốn tránh trách nhiệm.
Sự thật là: Thị trường không hề bị thao túng để chống lại bạn; nó thờ ơ với bạn. Bạn quá nhỏ bé để có ảnh hưởng gì. Các nhà tạo lập thị trường không nhắm đến điểm cắt lỗ của riêng bạn. Họ chỉ đang làm nhiệm vụ của mình, cung cấp thanh khoản.
Bí quyết thành công: Chấp nhận trách nhiệm. Các khoản lỗ thường xuất phát từ thời điểm giao dịch, quy mô vị thế hoặc các quyết định quản lý rủi ro. Thị trường là một tấm gương. Nó phản chiếu chính kỷ luật của bạn (hoặc sự thiếu kỷ luật) trở lại.
Tóm lại
Giao dịch thành công là một quá trình loại bỏ. Bạn loại bỏ cái tôi, nhu cầu dự đoán, sự phụ thuộc vào các chỉ báo phức tạp và việc tìm kiếm lối tắt. Những gì còn lại là một quy trình đơn giản, nhàm chán: quản lý rủi ro, xác suất và kỷ luật. Nó không phải là phép thuật. Nó chỉ là công việc. Và đó là lý do tại sao rất ít người thực sự làm được điều đó.
Lời nhắc cuối cùng: Rủi ro không bao giờ ngủ yên.
⚡ Lưu ý: Giao dịch tiềm ẩn rủi ro. Đây chỉ là thông tin mang tính chất giáo dục, không phải lời khuyên đầu tư.