Hầu hết mọi người coi giao dịch như một sở thích, điều này thường dẫn đến kết quả không tốt. Sở thích là điều bạn làm để giải trí khi có thời gian rảnh. Kinh doanh là điều bạn làm với một kế hoạch, một cấu trúc và những kỳ vọng rủi ro rõ ràng. Nếu bạn tiếp cận thị trường mà không có kế hoạch, bạn không phải là một nhà giao dịch. Bạn đang tạo ra một cơ hội cho người khác. dành cho một người nào đó.
Kế hoạch giao dịch không phải là một khái niệm mơ hồ kiểu “mua thấp bán cao”. Đó là một văn bản cá nhân bạn ký với chính mình. Đó là một tập hợp các quy tắc cứng rắn quy định chính xác những gì bạn sẽ làm khi thị trường chắc chắn sẽ giáng cho bạn một cú đấm mạnh. Nếu không có nó, bạn giống như đang điều hướng một cơn bão với một tấm bản đồ vẽ trên một tờ giấy ăn.
Đây là cách xây dựng một kế hoạch thực sự hiệu quả, loại bỏ những lời lẽ hoa mỹ mang tính động viên.
1. Xác định bản sắc của bạn (Giai đoạn “Tôi là ai?”)
Trước khi nhìn vào biểu đồ, bạn cần nhìn vào gương. Bạn là ai với tư cách là một nhà giao dịch? Đây không phải là một câu hỏi triết học. Đây là một câu hỏi mang tính thực tiễn.
Bạn có phải là một nhà giao dịch lướt sóng (scalper) thích cảm giác mạnh và có thể nhìn chằm chằm vào màn hình bốn tiếng đồng hồ mà không chớp mắt? Hay bạn là một nhà giao dịch theo xu hướng (swing trader) có công việc chính và chỉ có thể kiểm tra biểu đồ vào buổi tối? Hoặc bạn là một nhà giao dịch theo xu hướng, chấp nhận một loạt các khoản lỗ nhỏ để đổi lấy những kết quả lớn hơn vào cuối năm chẳng hạn?
Kế hoạch của bạn phải phù hợp với lối sống và tâm lý của bạn. Nếu bạn cố gắng giao dịch lướt sóng trong khi vẫn làm công việc 9 giờ sáng đến 5 giờ chiều, việc thực hiện sẽ trở nên không khả thi. Nếu bạn cố gắng theo xu hướng nhưng không đủ kiên nhẫn, bạn có thể thoát khỏi mọi giao dịch thắng quá sớm. Hãy xác định khung thời gian, loại tài sản ưa thích và khả năng chịu đựng rủi ro về mặt cảm xúc của bạn. Nếu bạn không biết mình là ai, thị trường là một nơi tốn kém để tìm hiểu điều đó.
2. Chuẩn bị: Vũ khí bạn lựa chọn
Đây là cốt lõi kỹ thuật của kế hoạch. Chính xác thì bạn đang tìm kiếm điều gì? Một kế hoạch giao dịch không nói rằng “Tôi tìm kiếm những cơ hội tốt”. Nó nói rằng, “Tôi mua khi giá nằm trên đường trung bình động 200 ngày, điều chỉnh giảm về đường trung bình động 20 ngày, và tạo thành một nến nhấn chìm tăng giá.”
Bạn cần xác định cấu hình của mình với độ chính xác như mã máy tính.
- Xu hướng: Bạn xác định hướng đi của thị trường như thế nào? (ví dụ: đỉnh cao hơn/đáy cao hơn, đường trung bình động).
- Yếu tố kích hoạt: Sự kiện cụ thể nào báo hiệu bạn nên vào lệnh? (ví dụ: Sự phá vỡ ngưỡng kháng cự, một mô hình nến cụ thể, sự giao cắt của chỉ báo).
- Bộ lọc: Những điều kiện nào phải được đáp ứng để giao dịch hợp lệ? (ví dụ: Khối lượng phải cao hơn 20% so với mức trung bình, chỉ số RSI phải dưới 70).
Nếu bạn không thể viết sơ đồ thiết lập lên một tờ giấy ghi chú, thì nó quá phức tạp. Các hệ thống phức tạp có thể gặp sự cố khi chịu áp lực. Các hệ thống đơn giản thường bền hơn.
3. Quản lý rủi ro: Cẩm nang sinh tồn
Đây là phần mà không ai muốn viết, nhưng lại là phần duy nhất quan trọng. Bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro bao nhiêu nếu giao dịch không diễn ra như mong đợi?
Kế hoạch của bạn phải có những con số cụ thể.
- Rủi ro mỗi giao dịch: Nhiều nhà giao dịch giàu kinh nghiệm lựa chọn Đừng mạo hiểm quá 1-2% tài khoản của bạn cho một giao dịch duy nhất. Đây là tiêu chuẩn ngành vì một lý do. Nó giúp ngăn chặn một tuần tồi tệ trở thành sự kiện chấm dứt sự nghiệp.
- Mức thua lỗ tối đa hàng ngày: Bạn nên tắt máy tính khi nào? Nếu mức thua lỗ đạt đến giới hạn hàng ngày đã được xác định trước, ví dụ 5% tài khoản của bạn trong một ngày, khả năng ra quyết định có thể bị ảnh hưởng. Bạn không còn giao dịch nữa; bạn đang giao dịch để trả thù. Hãy dừng lại.
- Đặt lệnh cắt lỗ: Lệnh cắt lỗ của bạn sẽ được đặt ở đâu? Nó nên dựa trên biểu đồ, chứ không phải dựa trên ví tiền của bạn. Lệnh cắt lỗ được đặt tại điểm mà luận điểm giao dịch của bạn không còn hiệu lực. Nếu điểm đó thể hiện quá nhiều rủi ro, bạn có thể cần xem xét giảm quy mô vị thế. Bạn không được di chuyển lệnh cắt lỗ.
4. Chiến lược thoái vốn: Nhận tiền
Việc vào lệnh thì dễ. Thoát lệnh mới là nơi kiếm được tiền hoặc mất tiền. Hầu hết các nhà giao dịch dành phần lớn thời gian để nghĩ về điểm vào lệnh và ít nghĩ về điểm thoát lệnh. Điều này là ngược lại.
Kế hoạch của bạn phải nêu rõ chính xác cách bạn sẽ quản lý việc rút lui.
- Mục tiêu kỹ thuật: Bạn có đang bán ở mức kháng cự tiếp theo không? Hay ở mức mở rộng Fibonacci?
- Lệnh dừng lỗ theo sau: Bạn có định đặt lệnh dừng lỗ theo sau giá để bắt kịp xu hướng không? Nếu có, bạn sẽ sử dụng cơ chế nào? (ví dụ: đường trung bình động, đáy swing trước đó).
- Thời điểm thoát lệnh: Nếu giao dịch không có hoạt động nào trong ba ngày, bạn có nên đóng lệnh không? Vốn trong các giao dịch không hoạt động sẽ hạn chế tính linh hoạt.
Giao dịch trực tiếp khơi gợi cảm xúc. Kế hoạch được viết dựa trên logic. Lợi thế đến từ việc lắng nghe kế hoạch, chứ không phải cảm xúc.
5. Quy trình đánh giá: Vòng phản hồi
Kế hoạch giao dịch là một tài liệu sống động. Nó cần được xem xét lại thường xuyên. Đây có thể là một phần nhàm chán trong giao dịch, nhưng lại là một trong những phần quan trọng nhất.
Vào cuối mỗi tuần hoặc mỗi tháng, bạn nên xem xét lại các giao dịch của mình. Bạn có tuân theo kế hoạch không? Nếu bạn thua lỗ nhưng đã tuân thủ kế hoạch một cách hoàn hảo, đó là một "khoản lỗ tốt". Đó là một phần của việc hoạt động trên thị trường. Nếu bạn kiếm được tiền nhưng lại vi phạm các quy tắc của mình, đó là một "chiến thắng có vấn đề". Điều này có thể củng cố những thói quen xấu.
Bạn cần theo dõi các chỉ số của mình. Tỷ lệ thắng của bạn là bao nhiêu? Trung bình mỗi người thắng và trung bình mỗi người thua là bao nhiêu? Những chiến thuật nào đang hiệu quả và những chiến thuật nào đang gây thua lỗ? Nếu không có dữ liệu, bạn chỉ đang đoán mò mà thôi.
Hợp đồng
Xây dựng kế hoạch giao dịch là một hành động rèn luyện tính kỷ luật. Đó là việc thừa nhận rằng bạn có những khuyết điểm, dễ xúc động và dễ đưa ra những quyết định bốc đồng dưới áp lực. Đó là việc tạo ra một cấu trúc để bảo vệ bạn khỏi chính bản thân mình.
Thị trường là một cỗ máy hỗn loạn. Nó không quan tâm đến cảm xúc, tiền thuê nhà hay cái tôi của bạn. Nó có xu hướng tưởng thưởng cho hành vi có kỷ luật và trừng phạt hành vi bất cẩn. Kế hoạch giao dịch của bạn là lá chắn duy nhất. Hãy viết nó ra. Ký tên vào đó. Tuân thủ nó. Hoặc tìm một sở thích ít tốn kém hơn.
Lời nhắc cuối cùng: Rủi ro không bao giờ ngủ yên.
Lưu ý: Giao dịch tiềm ẩn rủi ro. Đây chỉ là thông tin mang tính chất giáo dục, không phải lời khuyên đầu tư.