Ngành tài chính chi hàng tỷ đô la cho cáp quang, anten vệ tinh và siêu máy tính, tất cả nhằm mục đích rút ngắn thời gian thực thi từng mili giây. Tuy nhiên, nút thắt cổ chai lớn nhất trong bất kỳ hệ thống giao dịch nào lại nằm ngay trước màn hình. Đó chính là phần cứng sinh học ẩm ướt, xám xịt và đôi khi không đáng tin cậy bên trong hộp sọ của nhà giao dịch.
Bạn có thể có một chiến lược với lợi thế toán học. Bạn có thể có nguồn cấp dữ liệu nhanh nhất thế giới. Bạn có thể có chỉ số IQ đủ điều kiện gia nhập Mensa. Tất cả đều vô nghĩa nếu hạch hạnh nhân của bạn chiếm quyền kiểm soát vỏ não trước trán ngay khi một giao dịch chuyển sang màu đỏ.
Giao dịch không phải là bài kiểm tra IQ ; nó là bài kiểm tra khả năng điều tiết cảm xúc. Thị trường là một môi trường khắc nghiệt đặc biệt đối với bộ não con người. Chúng ta tiến hóa để tồn tại trên thảo nguyên: để chạy trốn khỏi nguy hiểm (sợ hãi) và để tích trữ tài nguyên (tham lam). Trên thị trường, chính những bản năng sinh tồn này có thể làm suy yếu khả năng ra quyết định có kỷ luật và dẫn đến kết quả tồi tệ nếu không được kiểm soát.
Giải phẫu học về nỗi sợ hãi
Nỗi sợ hãi trong giao dịch có hai loại: sợ thua lỗ và sợ bỏ lỡ cơ hội ( FOMO ).
Nỗi sợ thua lỗ có sức mạnh làm tê liệt. Đó là giọng nói bảo bạn đừng vào lệnh vì ba giao dịch trước đó đều thua lỗ. Đó là sự do dự biến một thiết lập hoàn hảo thành một cơ hội bị bỏ lỡ. Tệ hơn nữa, đó là sự tê liệt ập đến khi bạn đang trong một giao dịch thua lỗ. Thay vì cắt lỗ và chấp nhận một khoản lỗ nhỏ, bộ não sợ hãi lại đóng băng. Nó hy vọng. Nó mặc cả. Nó nhìn rủi ro thua lỗ 2% có thể kiểm soát được leo thang thành một khoản lỗ nghiêm trọng hơn nhiều. Đây là phản ứng "con nai bị đèn pha chiếu vào", và trên Phố Wall, chiếc xe không thể đánh lái.
FOMO (Hội chứng sợ bỏ lỡ) là người anh em họ hoạt động quá mức của nỗi sợ hãi. Đó là nỗi lo lắng rằng mọi người khác đang làm giàu trong khi bạn chỉ ngồi yên một chỗ. Nó xuất hiện khi bạn thấy một cổ phiếu tăng vọt hoặc một đồng tiền điện tử tăng giá chóng mặt. Não bộ lý trí biết rằng mua vào khi giá tăng mạnh tiềm ẩn rủi ro cao. Não bộ cảm xúc lại thấy đám đông đang hành động và thúc giục hành động ngay lập tức. Điều này dẫn đến việc mua vào ở đỉnh điểm, đuổi theo điểm vào lệnh và từ bỏ chiến lược của mình để đi theo đám đông. FOMO không phải là tham vọng; nó là áp lực cảm xúc được ngụy trang dưới dạng sự khẩn cấp.
Giải phẫu lòng tham
Lòng tham thường bị hiểu sai. Nó không chỉ đơn thuần là muốn kiếm tiền: đó là mục đích chính của trò chơi. Lòng tham độc hại là sự bất khả năng chấp nhận thực tế.
Đó là kiểu nhà giao dịch kiếm được 5.000 đô la từ một giao dịch nhưng lại từ chối chốt lời vì mục tiêu của họ là 5.500 đô la. Đó là việc từ chối để thị trường trả tiền cho mình vì bạn cảm thấy mình xứng đáng được nhiều hơn. Lòng tham có thể làm bạn mù quáng trước những thay đổi của thị trường. Biểu đồ có thể đang báo hiệu "đảo chiều", nhưng bộ não tham lam chỉ nhìn thấy "tiềm năng".
Lòng tham cũng thể hiện qua việc xác định quy mô vị thế. Đó là sự thôi thúc "đặt cược lớn" để bù đắp những khoản lỗ trước đó hoặc để đạt được mục tiêu hàng tháng trong một ngày. Điều này làm tăng đáng kể rủi ro . Khi bạn đặt cược vượt quá vùng thoải mái về mặt tâm lý, bạn không còn giao dịch dựa trên biểu đồ nữa; bạn đang giao dịch dựa trên lãi và lỗ. Mỗi biến động nhỏ đều trở nên đầy cảm xúc. Bạn thoát lệnh khi đang thắng quá sớm vì không thể kiểm soát được sự biến động, và giữ lệnh khi đang thua quá lâu vì việc nhận ra khoản lỗ khiến bạn cảm thấy đau đớn một cách không tương xứng.
Giải pháp: Sự nhàm chán
Giải pháp cho nỗi sợ hãi và lòng tham không phải là “ý chí”. Bạn không thể dùng sức mạnh ý chí để vượt qua những quy luật sinh học. Giải pháp nằm ở một quy trình có cấu trúc.
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp rất nhàm chán. Họ không giao dịch để tìm kiếm sự hồi hộp; họ giao dịch để đạt được lợi nhuận. Họ không coi mình là những con bạc, mà là những người điều hành sòng bạc. Sòng bạc không hoảng loạn khi người chơi trúng giải độc đắc. Nó không trở nên tham lam khi người chơi thua. Nó chỉ đơn giản là tiếp tục quay bánh xe, dựa vào xác suất hơn là kết quả riêng lẻ.
Để vượt qua yếu tố tâm lý, bạn phải loại bỏ việc ra quyết định bị chi phối bởi cảm xúc nhất thời.
- Lập kế hoạch giao dịch: Bạn phải biết điểm vào lệnh, điểm cắt lỗ và điểm chốt lời trước khi vào lệnh. Khi giao dịch đã diễn ra, bạn không phải là người thông minh. Chính bản thân bạn trước khi giao dịch mới là người thông minh. Hãy lắng nghe phiên bản thông minh trong chính mình.
- Tự động hóa nỗi đau: Sử dụng điểm dừng cứng. Đừng giữ "điểm dừng trong đầu". Điểm dừng trong đầu là lời nói dối bạn tự nói với chính mình. Đặt lệnh trên thị trường. Hãy để máy tính thực hiện việc cắt lỗ để cái tôi của bạn không phải làm điều đó.
- Hãy suy nghĩ theo xác suất: Đừng tự đánh giá bản thân dựa trên kết quả của một giao dịch duy nhất. Hãy đánh giá kết quả qua một chuỗi giao dịch. Nếu hôm nay bạn thua, đó chỉ là một điểm dữ liệu trong một mẫu lớn. Nó không định nghĩa trí thông minh của bạn; nó chỉ có nghĩa là bạn đã trả giá cho việc kinh doanh.
Trùm cuối: Cái Tôi
Tóm lại,
Thị trường không quan tâm đến bạn. Nó thậm chí không biết bạn tồn tại. Nó là một đại dương thanh khoản hỗn loạn và vô cảm. Bạn không thể chinh phục nó; bạn chỉ có thể lướt trên đó. Khoảnh khắc bạn cố gắng áp đặt ý chí của mình lên giá cả, bạn sẽ thua. Sự ổn định lâu dài thường nghiêng về những người có thể thừa nhận sai lầm, thoát khỏi các vị thế thua lỗ và giữ được sự trung lập về mặt cảm xúc. Họ đã thay thế nhu cầu phải đúng bằng nhu cầu phải có lợi nhuận. Và đó là một sự đánh đổi đáng giá.
Lời nhắc cuối cùng: Rủi ro không bao giờ ngủ yên.
Lưu ý: Giao dịch tiềm ẩn rủi ro. Đây chỉ là thông tin mang tính chất giáo dục, không phải lời khuyên đầu tư.